FPオフィス アイズ相続・老後・事業承継に関わる、お金の整理
大事なお金を、より良い形で 残す・渡す・使うために。
家族のために貯めてきたお金、将来、子や孫へ渡したいお金、使う予定のないまま口座に置かれているお金があります。
今は問題がないように見えても、名義や管理の方法によっては、ご本人が考えていたものとは違う扱いになることがあります。
私は、誰のお金なのか、何のためのお金なのか、いつ、誰に、どのように渡したいのかを整理し、より良いお金の持ち方を一緒に考えます。
家族のために準備してきた、そのお金
家族のために準備しているお金には、すぐに使うもの、将来渡すもの、いざというときに残しておくものがあります。
一見同じ預金でも、その目的や管理のしかたによって、確認しておきたいことは異なります。
例えば、次のようなお金です。
- 家族のために、口座を分けて準備しているお金
- いつか渡そうと思いながら、ご自身で管理を続けているお金
- 使い道を決めないまま、長く口座に置いてあるお金
こうしたお金について、誰のために、何のために準備しているのかを確認しながら、今後の持ち方を一緒に整理します。
ご相談では、次のことを整理します
今あるお金を確認する
誰のお金なのか、何のためのお金なのか、誰が管理しているのかを一緒に確認します。
目的ごとに整理する
これから使うお金、将来残したいお金、ご家族へ渡したいお金を分けて考えます。
必要な専門家につなぐ
税務や法律上の判断が必要な場合は、税理士、司法書士、弁護士などの専門家と連携します。
ご家族のお金を、目的に合わせて整理します
毎日の暮らしや将来のために使うお金と、ご家族へ残す・渡すお金では、考え方や確認しておきたいことが異なります。
Life Plan COMPASS
これから使うお金
収入や支出、教育、住まい、老後などの予定を数字で確かめ、ご自身で今後の選択を判断できる状態をつくります。
相続・承継のご相談
これから残す・渡すお金
ご家族へ残したいお金、渡したいお金、会社に残るお金や自社株について、誰に、何を、どのように引き継ぎたいかを整理します。
プロフィール
FPオフィス アイズ 代表 家入 健一
ハウスメーカーの住宅営業として、お客様の家づくりに携わったことが仕事の出発点です。住宅購入後も続く教育費、住宅ローン、老後の暮らしまで考える必要を感じ、あるお客様のライフプラン作成に同席した経験から、ファイナンシャル・プランナーの仕事へ進みました。
FPから「大丈夫」というお墨付きを渡すことではなく、お客様自身が数字を見て、自分の人生について判断できる状態をつくることを大切にしています。そのための道具としてLife Plan COMPASSを開発し、ご家族の暮らしと会社のお金を一緒に整理しています。
お問い合わせ
相談内容がまだまとまっていなくても構いません。
気になっていることを、分かる範囲でお知らせください。
内容を確認のうえ、私からメールでご連絡します。