あなたの人生を、
ご自身で切り開いていくために
健康、住まい、教育、老後――
ご家族の暮らしは、年代とともに、その姿を変えていきます。
一つひとつは別々の出来事に見えても、実はひとつながりです。
Life Plan COMPASS は、その変化を観ながら、
ご家族で選び続けていくための地図です。
私は、その力を支えます。
Life Plan COMPASS とは
Life Plan COMPASS は、私が面談の中で使っているライフプランニングのソフトウェアです。もとは、一枚のExcelシートから始まりました。25年近くのＦＰ実務の中で、ご家族の収入、支出、住まい、教育、老後、そして有事の備えを整理し、暮らしの流れを確かめるために、少しずつ形を整えてきたものです。
COMPASS とは、方位磁石のことです。方位磁石は、進む道を命令するものではなく、いま立っている場所から、向かえる方角を示す道具です。
画面を操作するのは、私です。けれど、判断するのはご家族ご自身です。
Life Plan COMPASS は、ご家族が自分たちの暮らしを分かり、選び直していく力を支えるための道具です。
Life Plan COMPASS は、何が違うのか
多くのライフプランは、計算結果をあなたにお渡しして終わります。
Life Plan COMPASS は、結果だけでなく、考え方と計算の仕組みもお伝えします。
暮らしの支出には、毎月・毎年のように続くものと、
教育費、車の買い替え、住宅メンテナンス、旅行、老後資金のように、
時期や金額が大きく変わるものがあります。
後者をそのままにしておくと、将来の支出は突然現れ、
家計はそのたびに振り回されてしまいます。
Life Plan COMPASSでは、そうしたイベント支出を先に見える化し、
目的ごとに準備資金を配分していく流れを一緒に整えます。
なぜなら、数年先にズレが生じたとき、ご家族で話し合いながら、
ご自身で軌道修正できるようになっていただきたいからです。
これからの時代は、ますます複雑になっていくはずです。
ご家族で話し合っても答えが出ないとき。
思いがけない難問にぶつかったとき。
そのときは、また専門家を頼ってください。
でも、あなたの人生です。
ご自身で目標を見直し、ご自身で選び、ご自身で切り開いていく――
その力を支えることが、Life Plan COMPASS の役割だと、私は考えています。
ご家族の暮らしをひとつながりに観ます
25年近く、私はＦＰとして、さまざまなご家族の暮らしに向き合ってきました。
その中で磨いてきた考え方をもとに形にしたものが、Life Plan COMPASS です。
私は Life Plan COMPASS を手がかりに、ご家族の暮らしを観ます。
家計、住まい、教育、老後、そして有事の備え。
別々に見える出来事を、ご家族の暮らしの流れの中でつなげて観る。
そこに、見えてくる予兆があります。
整えていく順序が見えてきます。
COMPASSを通じて、お届けできること
ご家族の暮らしには、いくつものテーマがあります。
住まい、教育、老後、有事の備え。
一つひとつは別々の問題に見えても、実際には互いに影響し合っています。
だからこそ、Life Plan COMPASS では、まず分けて考えます。
住まいのこと。
教育のこと。
老後のこと。
そして、有事に備えること。
それぞれの課題と選択肢を確かめ、必要なアクションを整理する。
そのうえで、それらを同時に進めたときに、
ご家族の暮らしとして無理なく成り立つかを見渡します。
まず、分ける。
分けることで、分かる。
分かったうえで、
ひとつながりに観る。
そこに、整えていく順序が見えてきます。
Life Plan COMPASS を通じて私がお届けしたいのは、
ご家族が自分たちで選び直していくための、その見通しです。
お客様の声
Life Plan COMPASSを使ったサービスをご利用いただいたご家族からいただいた言葉です。
原文のまま、ここに掲載しています。
わかりやすかった点
現在の収支や簡単な設定で、今後どのようにお金が増えたり減ったりしていくのかがよくわかりました。また、目的別にお金を管理する方法を教えていただき、実際にどうすべきなのかもわかりやすかったです。
体験された感想
今まで預金をしていても、どれくらいあれば大丈夫なのか、将来どうなっていくのか不安でしたが、今回のライフプランニングでその不安は安心に変わりました。人生設計を考えるいい機会にもなり、今何をすべきか、これから何をすべきか考えることができました。私たちはちょうど家を建てようかというときに家入さんにお会いしましたが、安心して家を建てられる気がします。ありがとうございました。
わかりやすかった点
見やすい表、実際の数字がはっきり出るところがとてもわかりやすかった。通帳を用途別にわけるという具体策もとてもわかりやすかったです。
体験された感想
とても勉強になりました。長い目で自分達の人生のことを考えるということで、今も先も充実した生活が送れるということもわかりました。プランニングの方法も知っているのと知っていないのでは全く生活の仕方も違うのだと実感しました。今を意味のあるすごし方をした方が良いと思いました。ありがとうございました。
わかりやすかった点
目的別口座管理の方法を教えて頂いたことで、今後のマネープランを自分たちで考えることができるようになりました。また教育費など多くかかるポイントを知ることができたことも大変助かりました。
体験された感想
ライフプランニングを体験し、金銭的に余裕がないという現実をうけとめるキッカケになりました。しかし、家入さんに相談にのっていただいたことで、中長期的にライフプランを考えることが出来るようになったので感謝しています。
わかりやすかった点
2、3年後のことだけでなく、10年20年…老後の事も考えてくれて、いつ、どのくらいのお金が必要なのかを知ることができました。ローンを組むことに対しての不安が、この先のことが見えたことによりすごく軽減されました。
体験された感想
夫婦の名前だけでなく子供の名前もすぐに覚えてもらえたことが嬉しかったです。通帳の使い分けをすることにより、無駄遣いが少なくなったと思います。返信用の封筒に両面テープを貼っておいてもらえたりと、気遣いがうれしかったです。
わかりやすかった点
この先の人生で掛かってくる必要経費が明確になった。ニーズとウォンツに分けて家計管理していくことで収支と支出、取るべき行動が分かった。
体験された感想
いろんなことにお金って掛かるんだなと知りました。計画をもってお金を使っていく大切さを改めて学んだ気がします。家入さん、ライフプランニングを体験させて頂きありがとうございました。家入さんの自己紹介、インパクトありました。進行の仕方も緻密に計算されていると感じました。話すリズムやトーンも聞いていて伝わりやすかったです。どうもありがとうございました。
わかりやすかった点
生活費や教育費等、かかる費用ごとに資料をつかって将来に必要となる金額をみたてていくのでわかりやすかったです。また、目的ごとに口座に金額をわける方法は、非常に取り組みやすいと思います。
体験された感想
将来のお金のことについては、なんとなく大丈夫だろうという気持ちの一方、漠然とした不安感をもっていましたが、相談することにより将来必要となる金額が明確となり、また、そこまでの道筋を示してもらえたので、非常にすっきりとした気持ちになりました。
わかりやすかった点
4つの用途別に通帳を分け、資金の管理、把握と同時に貯蓄を進めていく方法は、とてもシンプルで分かりやすかったです。
体験された感想
今回のライフプランニング体験を通し、漠然とした不安を抱いていた将来に対する、現在のわが家の状態に気が付くことができ、これからどのように計画していけば良いのかという指針を示して頂き、大変参考になりました。ありがとうございました。
わかりやすかった点
住宅の購入を検討するにあたり、自分たちがどの程度家にお金をかけることができるのか、漠然とした不安がありましたが、今後の人生にかかるお金を根拠に基づき数値化しながら説明していただき、安心して家を建てることが出来そうです。また家入メソッドによるお金の管理方法により、将来が非常に楽しみになりました。
体験された感想
モヤモヤした不安が一気に消え去りました。論理的にわかりやすく話しながらも笑顔の絶えない家入さんは、ライフプランの本当のプロだと思いました。
わかりやすかった点
・お金の管理方法についてこれからどのような支出があるのかを、ライフプランを元に具体的に教えていただき、家計管理のコツについては本当に簡単で目から鱗でした。早速、実践していきたいです。
体験された感想
普段、ライフプランについて考える機会が少なく、巷で販売している雑誌を見る程度でしたが、やはりプロの方のお話はとても具体的で分かりやすく、今回お話を聴くことが出来、大変よかったです。
わかりやすかった点
・4つの部類に分けてお金を管理するところ・平均的な教育費やこれから長い期間においての支出が年ごとに見れたので、それに向けて今、どのように貯蓄していくべきか、月々の支出がどれくらいで良いのか明確になった。
体験された感想
先を見通すことができたので大変参考になりました。今まで漠然としていたお金のことがより明確になったことで、少し安心しました。
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